我做研究工作及寫這本書是受兩位導師影響。首先是何炘基教授，他是我的碩士論文導師，除在課堂上的正規(guī)課程外，我也愛讀他於《信報》發(fā)表的短文。有段時間，他的短文涉及「行為經(jīng)濟學」的內(nèi)容，讀後我會用電郵跟他討論，學習他的心得。後來何教授將他的短文結(jié)集成書《情是何物》，由牛津大學出版社出版，我第一時間買來拜讀。這是一本由經(jīng)濟學家寫「情」的書，觀點與角度有別於其他作者「煽情」的著作。我曾這麼想，什時候我可以出版一本有意義的書呢?
另一位影響我的是辜飛南教授（Professor Ferdinard Gul），他是我的博士論文導師，我跟他學習嚴謹?shù)膶W術(shù)研究，知道下筆從文不要花巧，盡量不用形容詞，要句句屬實，如屬前人意見要註明出處，如屬自己意見要有數(shù)據(jù)支持。我的論文內(nèi)容主要探討「企業(yè)管治」問題，而我的導師是這方面的專家，指導了我不少。論文撰述完成後，我發(fā)現(xiàn)學者的學術(shù)性長文往往只重在國際性的英文學術(shù)刊物發(fā)表，一般讀者鮮有機會閱讀；為此，我想寫一本面向大眾的書。與此同時，在我研究內(nèi)地企業(yè)管治問題時，在搜集資料期間，我了解到中國的第一間股份制公司是於晚清洋務(wù)運動時成立的「輪船招商局」，此外，還有「大清銀行」如何演變?yōu)椤钢袊y行」的相關(guān)資料。作為金融行業(yè)的從業(yè)員，這些資料激發(fā)了我追尋中國銀行業(yè)發(fā)展史的興趣。
我在金融界工作超過40年，朋友中有不少是同業(yè)先進，我也認識了不少較年青的銀行家，與他們交談時，我發(fā)覺他們對自己所屬的銀行的歷史不甚清楚，對整個中國銀行業(yè)的發(fā)展更無從掌握。友輩中有資深的華資銀行家或中資銀行家，他們知道我對搜集銀行業(yè)歷史資料有濃厚的興趣，都很樂意提供珍貴的資料，東亞銀行彭玉榮先生曾向我提出寶貴的建議。在此，我謹向曾協(xié)助這項研究的同業(yè)先進敬禮。有數(shù)間具歷史背境的大銀行分別於上海及北京自設(shè)博物館，有些只供內(nèi)部高層培訓及向特別貴賓開放。為了研究中國銀行業(yè)發(fā)展史，我曾拜訪數(shù)間大銀行，有幸獲銀行高層安排參觀了他們的博物館，得到一些珍貴的資料，在此謹向交通銀行上海總行的博物館楊德鈞館長，以及中國銀行上海分行的博物館負責人李慶先生致以衷心的感謝。